Белый Дом обнародовал финансовые отчеты президента Обамы. Пока одни специалисты просто рассматривают отдельные пункты, раскладывая статистику по полочкам, другие отважились дать Бараку совет по поводу того, как можно распоряжаться своими деньгами еще эффективнее. Речь идет о Джеффе Ривзе, редакторе InvestorPlace.com и авторе "Frugal Investor's Guide to Finding Great Stocks" ("Руководство бережливого инвестора по поиску отличных компаний").

Барак Обама

«Как для начинающего, вы многие вещи делаете правильно, - размышляет финансовый эксперт, явно чувствуя себя на месте учителя. – Получается у вас гораздо лучше, чем у многих американцев. Конечно, вы, наверное, немного переживаете из-за того, что ваш трудовой договор истекает в 2016 году, однако покрываться испариной уж точно не стоит. Ведь вы, как я погляжу, обладаете некоторыми весьма полезными рыночными навыками.

К примеру, впечатляют ваши авторские отчисления с продажи книг, этот род деятельности вполне может сойти за вторую карьеру. Одна только книга «Мечты моего отца», согласно вашему отчету, собрала от 100 001 и до миллиона долларов. Такой же успех ожидал и книгу «О тебе пою я. Письма моим дочерям». В данном случае свои доходы после уплаты налогов вы передали в фонд поддержки детей павших солдат и инвалидов войны. Вдобавок ко всему, ваша «Дерзость надежды» принесла от 50 001 до одной сотни тысяч долларов. Может, в последние годы случилось что-то, на основании чего можно написать новую книгу? Спешить не надо, но все-таки обдумайте.

Читайте дальше

Хорошие работники сфера финансов востребованы всегда. Применение себе они найдут практически везде, однако количество вакансий и уровень зарплаты от места к месту, конечно же, разительно отличаются. Не будем мелочиться: перед вами список 10 мегаполисов, в которых финансовый работник найдет максимум возможностей для самореализации.

1. Бостон, Массачусетс, США

Бостон, Массачусетс

  • Место в рейтинге самых дорогих городов мира для проживания иностранцев по версии Mercer = 125
  • Язык - английский

*Mercer – международная консалтинговая компания. Цифра напротив города символизирует его место в списке самых дорогих для жизни городов (данные по состоянию на 2012 год).

В Бостоне процветает бизнес по управлению активами, это – дом таких финансовых гигантов, как Fidelity Investments и Putnam Investments. В Бостоне, как и везде, бывают сложности с трудоустройством, однако, лишь в кризисные времена, а рынок труда по управлению активами чувствует себя неплохо практически постоянно. Его стабильность выше, чем у банковского дела или торговли. Даже в условиях рецессии бостонскому рынку труда есть, что предложить перспективному финансовому сотруднику.

Если всерьез собираетесь работать в Бостоне – выбирайте, за какую команду болеть, ведь местные жители достаточно страстно относятся к спорту. Бостон также привлекателен своей богатой историей. Любителям гор и пляжей также не придется далеко ходить: все сравнительно недалеко.

2. Чикаго, Иллинойс, США

  • Место в рейтинге самых дорогих городов мира для проживания иностранцев по версии Mercer = 110
  • Язык – английский

В Чикаго предостаточно больших банков и брокерских фирм. Тут функционируют чикагские товарные биржи Chicago Board of Trade и Chicago Mercantile Exchange, благодаря которым открываются новые горизонты перед теми, кто знает, что такое фьючерсы и деривативы.

Переехать в Чикаго можно не только ради работы в финансовом секторе, но и потому, что ночная жизнь города бьет ключом, а хорошую музыку можно услышать на каждом углу. Правда, будьте готовы к достаточно суровой зиме.

3. Дубай, ОАЭ

  • Место в рейтинге самых дорогих городов мира для проживания иностранцев по версии Mercer = 94
  • Языки – арабский, английский

Дубай - один из самых быстрорастущих городов на планете. Мегаполис также претендует на звание финансовой столицы Ближнего и Среднего Востока. Слишком утомительной окажется попытка перечислить все международные финансовые учреждения, которые торопливо открывают тут свои отделения. В связи с этим для финансовых работников в Дубае открываются заоблачные перспективы. Что важно, тут всегда рады иностранным специалистам. Даже тем, кто не знает арабского. Хорошего английского будет вполне достаточно.

Есть, правда, одно весомое «но». Учитывая особенности арабской культуры, любителям повеселиться и выпить после напряженной рабочей недели лучше поискать какое-то другое место.

Читайте дальше

gada
На фото: разглядеть биржевые индексы в кофейной гуще сложно. Зато можно найти их корреляцию с объёмами производства того же кофе или фарфора для чашек.

Дэвид Лайнвебер известен своими исследованиями и теориями на стыке современных финансовых инноваций и компьютерных наук, в том числе в области использования искусственного интеллекта в биржевой торговле. Он основал две финансово-технологические компании, работал на RAND и управлял многомиллиардным инвестфондом. В общем, солидный и серьёзный человек.

Однако, широкой публике он известен вовсе не своими достижениями в “компьютерных финансах”, а как автор дурацкого исследования, проведённого ещё в 1995 году. “Дурацкого” в данном случае - не оскорбление, а констатация факта: исследование было проведено в шутку и не преследовало никаких серьёзных научных целей. Его смысл заключался в демонстрации того, что бездумное использование технологий обработки данных может привести к не имеющему смысла, но подтверждённому цифрами результату.

Дэвид и его коллега загрузили в мощный по тем временам компьютер со специальной программой огромное количество экономических и рыночных данных, чтобы найти показатель или группу показателей, с помощью которых можно предсказывать движения рынка. И, что удивительно, действительно нашли такой уникальный показатель. Оказывается, если взять изменение объёма производства животного масла в Бангладеш, добавить к нему производство сыра в США и популяцию овец в Бангладеш и США, то получившийся график почти точно совпадёт с графиком индекса S&P500 в период с 1983 по 1993 гг. Для тех, кто понимает: коэффициент детерминации равен 0,99.

C тех пор исследователь стал крайне популярной фигурой у различных учёных и псевдо-учёных, которые пытаются найти хрустальный шар для предсказаний, обрабатывая тонны самых разных, часто неожиданных данных в поисках совпадений трендов. Сам Лайнвебер относится к этому с юмором, но коллекционирует различные удивительные результаты подобных подсчётов. Рассмотрим некоторые образцы из его коллекции, а также новый, совершенно уникальный, способ угадывать движения рынка.

Читайте дальше

rachel_fox

В один из недавних дней трейдеры и инвесторы, привыкшие к серьёзным аналитикам и специалистам, выступающим на деловом телеканале CNBC, с удивлением сделали звук телевизоров погромче и уткнулись в экран. В прямом эфире советы по покупке акций им давала симпатичная девушка, больше известная любителям сериалов, чем профессионалам с Уолл-Стрит. Это была Рейчел Фокс, 16-летняя актриса, в детстве игравшая хитрую, но глупую психопатку Кайлу Скаво в шоу “Отчаянные домохозяйки”. С тех пор она без особого успеха снялась ещё в нескольких сериалах (в отдельных сериях) и паре фильмов.

Зато у Рейчел необычное для актрисы-подростка хобби: активная торговля акциями. Как рассказывает сама героиня, она старается заключать как минимум одну сделку в день, даже если находится на съёмках: для этого достаточно МакБука, коротких перерывов между сценами, интернета и торговой платформы Scottrade. Торговать девица Фокс начала в ноябре 2011-го, а за прошлый год совершила 338 сделок с общей доходностью 30,4% годовых, что больше, чем у таких титанов трейдинга, как Рэй Далио или Джон Полсон.

Всё началось с того, что родители Рейчел рассказали ей о фондовом рынке, как о важной части жизни настоящего американца. Она заинтересовалась и начала читать популярную литературу о трейдинге, а потом и торговать. И, конечно, у Рейчел всегда наготове история первой - неудачной - сделки с некими двухдолларовыми акциями, которые она купила в надежде на рост цены до $10 за три месяца (ей это пообещал оставшийся неизвестным мальчик), но продала после того, как они подешевели до $0,0025. Этот результат её не разочаровал, и в дальнейшем она научилась вовремя закрывать убыточные позиции. Теперь её день начинается с Yahoo!Finance и анализа текущей ситуации на рынках.

Читайте дальше

Здравую мысль, полезную для инвестора, можно найти в любом успешном предприятии - будь то местное кафе или всемирная кинофраншиза с полувековой историей. Главное - уметь разглядеть качества, которые привели бизнес или человека к успеху. При этом с точки зрения инвестора намного большее значение имеют факторы, помогающие достичь хороших результатов в долгосрочной перспективе, чем те, что порождают звёзд, живущих несколько мгновений.

В мире сотни, если не тысячи музыкальных групп, однажды взобравшихся на вершины хит-парадов, но только единицы из них десятилетиями имеют миллионы поклонников и миллиардные доходы. Количество фильмов про шпионов сложно сосчитать, но Джеймс Бонд - единственная франшиза, сверхуспешно работающая уже 50 лет. Задача инвестора - не добиться максимальной доходности (“стать звездой”) прямо сейчас, а создать надёжный долгосрочный денежный поток. В этом деле не грех поучиться у “вечных” звёзд из совсем других областей деятельности.

Мэттью Линн из интернет-издания MarketWatch предлагает извлечь пять полезных для инвестора уроков из историй фильмов о Джеймсе Бонде и из деятельности рок-группы The Rolling Stones. Обоим этим всемирно известным явлениям в нынешнем году исполнилось ровно 50 лет, оба они до сих пор прекрасно работают и приносят доходы своим создателям. СуперИнвестор.Ru, как обычно, предлагает дополненное и адаптированное изложение этого отличного материала.

Читайте дальше

Все мы знаем о существовании Нобелевских премий, которые вручаются за достижения в науке, искусстве и за усилия в поддержании мира. Многие знают, что финансовая составляющая этих премий берётся из наследства Альфреда Нобеля - химика, изобретателя и промышленника. Однако мало кто вдаётся в подробности того, как это наследство работает и почему оно до сих пор не закончилось. А зря: с точки зрения инвестора это крайне занимательный вопрос, ведь Фонд Нобеля, зарабатывающий деньги на выплату премий - это уникальная инвестиционная структура, существующая уже более 100 лет с приличными активами и устоявшейся за долгое время культурой успешных вложений.

Фонд был сформирован через четыре года после смерти Альфреда Нобеля - 29 июня 1900 года. На его наполнение пошло 94% состояния предпринимателя или 31 миллион тогдашних шведских крон. В современных деньгах это примерно $200 млн. Нобель завещал вложить средства в “безопасные ценные бумаги”, а доходы от инвестиций распределять в качестве премий за достижения в области физики, химии, медицины (или физиологии), дела мира и литературы. Как мы увидим дальше, завещание в наше время интерпретируется несколько вольно: под “безопасными” бумагами теперь понимаются в том числе и акции, с чем вряд ли был бы согласен основатель фонда.

Тем не менее, 112 лет работы необычной инвесткомпании показали, что прибыльные долгосрочные инвестиции возможны, если ими заниматься с умом. Несмотря на ежегодные миллионные выплаты, фонд накопил в своих активах $430 млн, то есть более чем вдвое больше, чем было изначально. Результат на первый взгляд довольно скромный, но надо понимать, что регулярное изъятие заметных сумм из инвестиционного портфеля крайне негативно сказывается на долгосрочных показателях. Поэтому качество управления фондом можно признать очень высоким, хотя оно было таким не всегда. Рассмотрим принципы управления активами Фонда Нобеля более подробно.

Читайте дальше

Людям, привычным к европейским ценностям (во всех смыслах этого слова), иногда сложно не только понять, но даже просто представить то, что происходит на Востоке, в том числе в одной из крупнейших мировых цивилизаций - в Китае. Это касается не только привычек в еде, общественного устройства или спорта, но и инвестиций. Для нас “альтернативные инвестиции” - это вложения в золото, картины, фотографии, вино или бриллианты. В Китае же объектов вложения немалых денег могут стать грецкие орехи (вот чем вдохновлялись сценаристы сериала Fringe!) или голуби.

Необычные объекты инвестиций традиционно появляются на рынке во времена раздувания пузырей при наличии каких-то внешних ограничений на более привычные методы вложения средств. В Китае в последнее время на государственном уровне ведётся борьба с пузырём на рынке недвижимости, оптимизм в отношении акций у инвесторов иссяк, бизнес расширять сложно, а золота и прочих подобных ценностей запасено уже достаточно. Но богатые китайцы продолжают получать высокие доходы, которые надо куда-то вкладывать.

Издание Business Insider опубликовало подборку материалов о необычных объектах инвестиций, используемых состоятельными китайскими бизнесменами для размещения средств. СуперИнвестор.Ru предлагает самые интересные места из этой подборки с расширенным описанием ситуации на рынке нестандартных инвестиций.

Читайте дальше


На фото: Высокий интеллект и умение выпрыгивать из привычной среды обитания не всегда спасают китов от охотников. Источник: Блог Океанология.

В феврале 2012 года в здании JPMorgan Chase на Мэдисон Авеню в Нью-Йорке проходила традиционная встреча управляющих хеджфондов Harbor Investment Conference. Освещавшие конференцию журналисты много писали о легендарных трейдерах, делившихся с коллегами своими знаниями и мыслями о текущем положении дел на рынке. Обильно цитировались высказывания одного из организаторов встречи Билла Акмана и гуру хедж-индустрии Брюса Берковица.

Пары строчек в сообщениях информагентств удостоился и Боаз Вайнштейн — менеджер 5,5-миллиардного хеджфонда, который прямо на конференции призвал инвесторов покупать кредитно-дефолтные свопы, связанные с одним из облигационных индексов, причём он сам уже несколько месяцев активно вкладывался в эти бумаги. Никто из присутствующих не подозревал, какие последствия вызовут действия Вайнштейна и его последователей, и насколько иронично то, что выступление инвестора прозвучало именно в этом здании.

Через три месяца станут известны результаты одной из самых крупных в истории игр на фондовом рынке: банк JPMorgan понесёт убытки на несколько миллиардов долларов, а заядлый картёжник и шахматист Вайнштейн станет одной из самых популярных фигур в западной деловой прессе. Ведь именно он убил едва не ставшего легендой Лондонского Кита — мегатрейдера, в течение полугода удивлявшего своими смелыми действиями весь инвестиционный мир.

Читайте дальше

Красота волатильности

Опубликовано 11 мая 2012 в Переводы, Ссылки

Источник: Artemis Capital Management

Специалисты компании Artemis Capital Management LLC подготовили компьютерное видео Volatility at World’s End: Two Decades of Movement in Markets - уникальную визуализацию внутренней (подразумеваемой) и реализованной волатильности американского рынка акций с 1990 по 2011 гг.

Видео изначально было частью выступления основателя и управляющего партнёра компании Кристофера Коула на Глобальной конференции по деривативам и управлению рисками в Барселоне (Испания) в апреле 2012 года.

Читайте дальше

Инсайдеры

Опубликовано 9 Янв 2012 в Переводы, Экономика

СуперИнвестор.Ru продолжает программу поддержки переводов хороших фильмов об экономике, кризисе и бирже. В первые дни 2012 года на всех трекерах появилась отличная русскоязычная версия фильма Inside Job, сделанная при поддержке нашего журнала и нескольких частных лиц Юрием Сербиным.

Этот известный документальный фильм, получивший "Оскара" по итогам 2010 года, рассказывает о том, как финансовая система США и мира дошла до кризиса. Он очень неплох в разделах, посвящённых описанию и анализу событий, но здорово хромает в части предлагаемых рецептов выхода из кризиса. Авторы фильма взяли множество интервью у чиновников, финансистов и аналитиков, что особенно ценно. Их же собственную позицию, выраженную в основном в конце фильма, стоит воспринимать с необходимой долей скепсиса. Однако, в целом, СуперИнвестор.Ru рекомендует найти полтора часа и посмотреть это кино. Если есть желание, почитайте несколько неожиданную рецензию на этот фильм: Вторая сторона сделки.

Ниже - он-лайн вариант просмотра с не очень хорошим качеством видео (впрочем, картинка тут - не главное), в идеальном же качестве вы найдёте фильм на трекерах. Приятного просмотра!

 

Представляем вторую часть обзора перспективных инвестиций, которые можно сделать в 2012 году. Напомним, что в материале журнала Smart Money, послужившем базой для нашей заметки, рассматриваются глобальные тренды мировой экономики и компании, способные «оседлать» эти тренды и получить высокую прибыль.

Мы, в свою очередь, добавили информацию об аналогичных российских компаниях. Конечно, отечественный бизнес сильно отличается от мировых лидеров, но свой «кусок пирога» могут получить и наши корпорации.

Важно помнить, что инвестиции, сделанные на основе подобных прогнозов, следует воспринимать как долгосрочную ставку на значительные движения цен. Это не спекулятивные покупки с целью продать акции чуть дороже через неделю. Горизонт планирования подобных вложений — несколько лет.

Читайте дальше

Хауард (хотя чаще это имя по-русски неправильно произносится как Говард) — человек, в общем-то заурядный и скучный. В молодости он трижды пытался закончить колледж, но не преуспел. Отец купил ему небольшой участок земли в Небраске, где трудолюбивый сын мог удовлетворить свою страсть к выращиванию экологически чистой сои и кукурузы. Правда, мелочный папаша сразу же начал брать с Хауарда арендную плату за эту землю — чтобы тот не расслаблялся.

Фермерство захватило молодого человека — он сам обрабатывал землю, следил за урожаем, занимался продажами. Позже Хауард переехал в Иллинойс, где купил ещё одну ферму, на которой и остался жить. По ходу дела женился, родил сына, назвал его в честь деда (своего отца), набрал немного лишнего веса. Ну или солидности, если хотите. В ближайшую пятницу Хауарду исполнится 57 лет, и он вполне доволен собой и своей деревенской жизнью.

Правда, у него есть и другая жизнь. В которой он руководит крупными компаниями, входит в советы директоров Coca Cola и корпорации своего отца, управляет благотворительным фондом размером $200 млн и пишет книги, продвигая «зелёные» идеи. А в скором времени, когда случится неизбежное с его отцом, он возглавит компанию с капитализацией $315 млрд. Потому что, как стало известно на днях, Уоррен Баффет выбрал своего сына Хауарда наследником на посту председателя инвестиционной мегакорпорации Berkshire Hathaway.

Читайте дальше

На фоне очень высоких рисков и связанных с ними страхов, которыми охвачены инвесторы по всему миру, говорить о том, какие акции покупать в 2012 году, несколько опрометчиво. Мировую экономику накрывает второй волной кризиса, еврозона на грани распада, Китай и Индия «остывают», Россия испытывает мощнейший кризис доверия как «снаружи», так и «изнутри».

Тем не менее, находятся оптимисты, считающие, что проблемы - проблемами, а длинные и мощные тренды в мировой экономике никто не отменял. И если вложить деньги в компании, зарабатывающие на этом тренде, то в конечном итоге можно получить хороший доход.

Журнал Smart Money определил несколько таких компаний на западных рынках. Мы, со своей стороны, добавили к этому списку аналогичные российские корпорации. Получившийся международный обзор перспективных акций СуперИнвестор.Ru и предлагает вашему вниманию.

Читайте дальше


Большая часть международной торговли зерном контролируется несколькими компаниями. Источник фото: Griggs Dakota

Продолжение, начало здесь

По материалам Commodity Traders: The trillion dollar club

Трейдер Vitol последние несколько месяцев вёл оживленную торговлю нефтью одновременно и с правительством США, и с Сирией, в отношении которой действовало американское эмбарго, и с ливийской оппозицией, которая получила власть после свержения режима Каддафи. Не далее как в апреле компании удалось избежать натовских бомбардировщиков, преодолеть морскую блокаду и отправить танкер прямо в ливийский порт Тобрук, где шла самая настоящая война.

Ранняя «ставка» Vitol на новый режим полностью себя оправдала. По данным Reuters, нефтетрейдер поставил повстанцам нефтепродуктов из своих запасов примерно на $1 млрд — именно в тот момент, когда они были нужны войскам оппозиции для марша на Триполи.

Эта услуга не была забыта теми, кто в результате пришел к власти в стране. Когда Ливия возобновила поставки нефти на рынок, местная нефтяная компания Agoco стала отдавать Vitol примерно половину своей продукции в счет выплаты долга.

Читайте дальше


По объёму торговли нефтью крупнейшие трейдеры сравнимы со странами Персидского залива. Источник фото: EnergyindustryPhotos.

По материалам Commodity Traders: The trillion dollar club

Лишь небольшая группа трейдинговых компаний на современном фондовом рынке специализируется не на торговле акциями, облигациями и прочими финансовыми инструментами, а на операциях с сырьем (продуктами питания, нефтью, металлами и тому подобными активами). Однако то, то таких компаний немного, не означает, что они мало зарабатывают. Скорее наоборот, последнее десятилетие стало для их бизнеса сверхприбыльным.

Сегодня сырьевые трейдеры образуют что-то вроде закрытого элитного клуба с необременительными правилами поведения. Чтобы понять, насколько они влиятельны, представьте, что вместе они контролируют более половины всех сырьевых товаров, которые вообще есть на рынке, а ежегодная выручка от их операций превышает $1 трлн.

Пять крупнейших сырьевых трейдеров совокупно показали в 2010 году выручку в $629 млрд - это лишь немногим меньше, чем заработали по итогам года пять крупнейших финансовых компаний мира и больше, чем составила выручка ведущих продавцов электроники и телеком-компаний.

Читайте дальше






Подписка на СуперИнвестор.Ru:


                    


Популярное за неделю

Рецензии

Реклама