За выходные я получил из разных серьёзных источников много объективной информации о текущем состоянии дел в финансовой системе и экономике. Это сделало мою позицию намного более пессимистичной.
У меня есть предварительные данные по объёму средств, которые Центробанк потратил на прошлой неделе на поддержку российского рубля. Это шок. Пока цифры называть не буду, т.к. данные примерныи не очень надёжны, но они заметно превышают все ожидания. ЦБ активно борется с атакой на рубль. Атака эта как объективна, так и субъективна. С одной стороны, доходы нефтяников тают на глазах — цены на нефть вернулись к уровням ниже $70 за баррель, и все понимают, что на рубле это не отразиться не может. С другой стороны, естественно, есть желающие на этом сыграть, «утопив» рубль глубже, чем он упал бы естественным образом. Это иностранные спекулянты и (возможно) те российские финкомпании и банки, у которых ещё остались рубли. Они совместно «продавливали» ЦБ на то, чтобы он произвёл девальвацию рубля.
Дальнейшее развитие ситуации полностью зависит от действий властей. Ниже я привожу сценарий, представляющийся наиболее вероятным на данный момент. Теоретически возможно, что в последнюю секунду ЦБ и правительство найдут какой-то другой вариант, не столь негативный. На это можно надеяться, но в своих реальных действиях лучше исходить из худшего прогноза. Даже если он не в полной мере оправдается, потери от этого будут куда меньше, чем если он сработает, а вы окажетесь не готовы к этому.
Девальвация
Тратить десятки миллиардов долларов только на сдерживание падения рубля становится уже небезопасно для резервов ЦБ. Как-то неожиданно выяснилось, что они не такие гигантские, как хотелось верить раньше. Т.е. по сумме они всё ещё велики, но и проблемы - на порядок больше, чем многие рассчитывали.
По разным данным, девальвация в ближайшие дни (речь именно о днях, а не о сегодня, т.е. процесс будет быстрый, но продолженный) достигнет уровней 30-31 или 32 руб./$. Один из моих собеседников считает, что после этого произойдёт постепенный откат к 29 руб./$, но в целом тенденция ни у кого не вызывает сомнений.
Инсайд подтверждается и объективными данными из московских обменников. Средние цифры на покупку/продажу доллара в обменниках, по данным, РБК составляют (на момент написания материала) 27,2/28,2 руб. Это при официальном курсе 26,25 руб./$.
Отдельный вопрос — откуда игроки на прошлой неделе брали рубли на продажу. Широко известно, что в России сейчас кризис ликвидности — т.е. больших денег ни у кого нет, да и в долг никто не даёт. Очень похоже, что рубли брались, как это ни смешно, у Центробанка. Подробностей здесь рассказывать не буду, это вопрос технический. Но сам по себе факт забавный. Сейчас ЦБ опомнился и, похоже, с понедельника эту практику сильно ограничивает.
Честное признание
Второе косвенное свидетельство в пользу версии о скорой девальвации — заявление «источника» в правительстве РФ, которое опубликовало РИА «Новости». Напомню, что РИАН - государственная пропагандистская компания, поэтому публикуемые ею материалы вполне можно рассматривать как официальные заявления. В одних случаях это окончательная информация, в других — намёк, как сейчас.
Вот этот текст полностью:
МОСКВА, 17 окт - РИА Новости. Фундаментальное ослабление рубля возможно только при длительном сохранении низких цен на нефть, заявил журналистам в пятницу источник в правительстве РФ. "У нас прошел период укрепления рубля. По нашему прогнозу, возможно номинальное ослабление, но в реальном выражении рубль может продолжать укрепляться", - сказал источник. По его словам, "у нас фундаментального изменения курса не предвидится. Только если нефть надолго станет ниже 90 долларов".
Такие «сливы» - абсолютно ясный сигнал для тех, кто умеет читать между строк. Во-первых, говорится о «фундаментальном ослаблении рубля», т.е. сильном и длительном. Вопрос «обычного» ослабления даже не ставится — ответ на него очевиден, что подтверждается и фразой «возможно номинальное ослабление». Если источник в правительстве говорит о «возможности» чего-либо, то это означает, что оно произойдёт. Кроме того, чётко указывается граница, ниже которой рубль находится под давлением. Это $90 за баррель нефти. Сейчас, напомню, баррель стоит меньше $70, и что будет дальше — непонятно.
Есть ещё несколько признаков, по которым можно судить о скором ослаблении рубля. В первую очередь, речь о начале реального (а не «словесного») вливания госденег в банки. Сегодня должен состояться аукцион по предоставлению банкам беззалоговых кредитов на 700 млрд рублей. Часть этих денег пойдёт на расшивку заторов в финсистеме, но часть (и, вероятно, существенная) — на валютную биржу.
В общем, я практически уверен, что в ближайшие дни доллар начнёт резко расти против рубля — на 10-15% минимум.
Последствия
Что это означает? Легко представить, что сделает население, увидевшее, как их рублёвые вклады в банках дешевеют. Это называется bank run — «банковский забег». Если панику до сих пор удавалось как-то сдерживать, то в ближайшие недели, в случае движения по этому сценарию, начнётся просто Армагеддон. Вкладчики побегут наперегонки в банки снимать деньги с депозитов, компании начнут всеми правдами и неправдами переводить деньги со счетов в наличные. Учитывая, что по разным причинам большинство российских банков и без того уже при смерти, счёт всплывающих трупов банков пойдёт на сотни. Что в такой ситуации будет делать Агентство по страхованию вкладов, я не знаю. Очень не хотел бы оказаться на месте его сотрудников.
Дальше. Прекращение деятельности банков — это остановка платежей между многими предприятиями (она уже началась). Это неисполнение контрактов — как объективное, так и ложное, «под шумок». Это остановка заводов и увольнения в фирмах. Это задержки и невыплаты зарплат. Это вывод денег за границу и бегство собственников и управляющих.
Понятно, что существенные для экономики «центры платежей» будут сохранены, им поможет государство. Понятно, что так или иначе устоят (а то и обогатятся) Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк. Но всё равно удар по экономике будет очень сильным.
Ну и очевидное напоследок. Цены на товары повседневного спроса вырастут. А биржу сейчас лучше закрыть на месяц. От греха.
Всё будет хорошо. Когда-нибудь.
Понравилась статья? Поделитесь ею с друзьями в социальных сетях!
64 комментария
Ваш комментарий
Также в этой рубрике:
- Крупнейшее IPO в мире проведут на Нью-Йоркской фондовой бирже
- “Путин – дилер, Германия – наркоманка”
- “Народ, вы представляете опасность для окружающих”
- Начальнику полиции города в США будут выдавать зарплату биткоинами
- Кто совершил транзакцию биткоинов на $160 млн?
- Студент купил квартиру в Норвегии благодаря 27-долларовой инвестиции в биткоины
- “Шатдаун” обошелся экономике США в 24 миллиарда долларов
- Уоррен Баффет: “Вашингтон подбирается к точке крайнего идиотизма”
- Инвесторы начали выводить деньги из США
- “Бюджетное безвременье” в США может негативно повлиять на экономику Франции
Подписка на СуперИнвестор.Ru:
Какие-то пиарщики в Кремле неграмотные.
>Екатерина
>И тогда стабильность, о которой говорил г-н >Путин сохраниться!
жжот))))ахахахаха
А вот теперь жизненные реалии по прошествию совсем небольшого времени показывают,на сколько прав автор и на сколько не правы большинство безграмотных форумчан! Ну что процесс пошел господа?
а как вам заявление официальных лиц “девальвация рубля неизбежна”? бред бредом, но все к этому идет, не, как говорила Екатерина, можно помочь стране и вложить все свои деньги в какойнить государственный банк, чтоб помочь стране… да, стране вы этим поможите, немного, но кто поможет потом вам?
Девальвации – НЕТ!
Полностью согласен с Екатериной в том, что не надо снимать вклады, т.к.
1. Если уж по вашим словам произойдет девальвация, то какая разница где будут ваши деньги – в банке или под подушкой (Под подушкой меньше окажется)
2. Перевод в баксы – ЗАЧЕМ?!?!?!
Баксы печатаются как обычная бумага, не подкреплены ни грамом золота, ДА НИ ЧЕМ…
Поддержка Американской экономики не принесет нам дивидентов……
Девальвация БАКСа реальнее… Его уже выпущено очень много, Америке нужна будет либо его девальвация, либо просто новая война.
Сейчас возможен рост доллара, но до каких пределов?!?!?
Рубль не падает (Это видно исходя из ЕВРО-РУБЛЬ)
И хранить сейчас сбережения (на короткий срок) выгоднее в той валюте в которой собираетесь тратить. На долгую перспективу – РУБЛЬ.
“Баксы печатаются как обычная бумага, не подкреплены ни грамом золота, ДА НИ ЧЕМ…
Поддержка Американской экономики не принесет нам дивидентов……
…На долгую перспективу – РУБЛЬ”
+1
сколько можно по инерции верить в доллар??
Вероятно “Дух времени” произвел на вас впечатление, но ничему не научил:-) Хранить сбережения в валюте (будь то рубль или доллар, все равно что выйти в центр города положить все свои сбережения у всех на виду,уйти и потом надеяться,что никто их не забрал… Что колеблется в цене наименее выражено?? Золото!
Так что делать,обычным смертным у которых есть кредиты,имеются некие малые средства до 100000 руб. ЧТо делать тем кто далек от бирж, терминов инфляция и девальвация??? Подскажите господа .
Дааа… Ситуация не такая как нам по телевизору говорят. И то, что я писала раньше сейчас уже не актуально :(((( Сама сейчас посмеялась )))) Я в очках была – розового цвета. Стабильного заработка, про который здесь писал Андрей, нет. Точнее его в данный момент никто не гарантирует. По стране идет волна сокращений, зарплата урезается. Безработных много, новых рабочих мест нет, как следствие голод, нищета. О каких сбережениях сейчас может идти речь. Предлагаю, не паникуя готовиться к этому. Запасти крупы, муки. Помните, как раньше. Когда купить можно, да нечего. Поэтому тут соглашусь с Андреем:
“На мой взгляд, сберегать на будущее сейчас большого смысла нет.”
Поэтому деньги какие есть, тратим на запасы.
Стране уже не помочь …
Уй,елки!Екатерина! Вы как-то попрохладней что ли.. а то то туда,то сюда..безобразие какое то!
Екатерина! Вы еще землянку выройте, туда спрячьтесь и ждите,когда финансовый кризис закончится!! Что значит стране не помочь???!!!
Люди добрые! Ну подскажите что же делать? Планировала машину купить- проценты выросли. до 40% от стоимости пока не дотягиваю, да и боюсь- вдруг под сокращение попаду, маловероятно, но все же… Как выплачивать потом кредит??? Влезать в кредит /если дадут, конечно/ или ждать дальше светлого дня? Сбережений немного /около 150 000/- все, что нажито непосильным трудом :) и они в рублях.
Анна я в такой же ситуации, под сокращение не попаду точно но тем не менее, предлагаю ни чего не покупать в кредит это кабала на всю жизнь если не более 12 % годовых только. Держите деньги на руках. Попробуйте занять их кому нить :)
Аня,вложите эти деньги в акции газпрома,сбербанка и иже с ними.Покупать сейчас что-либо в кредит – смерти подобно. Имхо, лучше год поездить на метро, чем ездить на машине и быть должным всю жизнь…
Спасибо… Есть над чем подумать. Эх, заглянуть бы на полгода вперед :)))!
Хотела узнать, что такое “девальвация рубля” и начиталась таких ужасов!!!
Как хорошо, когда нет ни долгов, ни сбережений. Не нужно ломать голову, что сделать, чтобы не потерять, что есть.
На зарплату пойду куплю кольцо с бриллиантом себе ко дню рождения и Анне советую поступит так же со своими 150 000 руб.
Люди, живите и радуйтесь сегодняшнему дню, не нужно паниковать и озадачиваться будущим.
Все будет хорошо.
Елена! Абсолютно с Вами согласен!!! Девальвация – это снижения курса рубля относительно других валют, по сути его обесценивание.
Из всего можно уяснить себе – НЕТ ДЕНЕГ ТО НЕТ И ПРОБЛЕМ. Нужно вообще побыстрее избавится от рублей и долларов вместе взятых. И поехать отдыхать на Мальдивы или Канары или еще кто куда мечтал!!! И сами отдохнем и поможем авиаперевозчикам и турагенствам, и тогда стабильность вернется и будет процветать о которой говорил г-н Путин! Да, Катерина?
Дмитрий +100 :-)На самом деле сейчас самое неудачное время, время неопределенности в финансовом плане.Я думаю стоит вкладывать деньги в недвижимость.Пусть даже если этих денег немного..Купить какой-нибудь кусочек где нибудь очень далеко…Очень я сомневаюсь(и не я один), что она в цене когда нибудь упадет..
> Держите деньги на руках. Попробуйте занять их кому нить :)
Анна не вздумайте никому занимать деньги!!! Кто Вам их потом вернет? У кого они будут в такой ситуации?